“理財師只有獲得客戶的充分信任，才能更科學地替客戶規劃理財。”中信銀行紹興分行金融理財師王曉燁是這樣說的，也是這樣做的。 　　2006年二三月間，A股大盤還處于弱勢，但是“往上走”的概率非常大，王曉燁認為是投資的好機會，便勸說自己的親戚張女士購買基金。張女士是個體經營戶，５０多歲，對基金不熟悉，對專業人士幫助客戶理財也有疑慮，礙于親戚面子，就抱著試試看的心態，謹小慎微地投入10萬元資金申購了王曉燁推薦的基金。后來這些基金的凈值不斷上升，近一年時間幾乎翻了一番，收益比她之前炒股要好得多。 　　這次投資使得張女士領教了理財師在投資理財方面審時度勢的專業技能，此后她凡是有了關于投資的疑問，都要向王曉燁請教。在這個過程中，兩人的溝通越多，張女士對王曉燁也越發信任，并逐漸把自己的資金轉到中信銀行來，交給王曉燁打理。王曉燁說，現在他幫張女士打理的資金有100多萬元，幾乎是她全部資金。 　　當然，理財不是為客戶胡亂出主意，客戶對理財師的信任完全是建立在對他們專業素養和職業道德的信任上的。而理財師的專業素養則表現在根據市場變化及時調整資金配置上。 　　王曉燁說，隨著市場形勢的變化，他逐步在調整張女士的資產配置。張女士是一個風險偏好略趨于保守的人，去年新股申購的收益比較理想，他建議張女士將全部資金中的30%左右申購偏股型基金，其他資金都用于投資新股申購類產品。去年10月份之后大盤調整，波動明顯，考慮到張女士年紀比較大了，風險承受能力有限，再加上計劃為兒子買房，資金需要有較靈活的流動性，王曉燁再次建議調整資金配置。從今年年初開始，張女士將偏股類產品的比例降低到20%以下，其余資金都配置在流動性較強的短期信貸資產類產品上。最近大盤跌破3000點，王曉燁認為可以適當介入股票型產品了，張女士聽從王曉燁的建議，又將偏股型產品的比例略作提高。 　　“通過投資理財，張女士去年的總體收益率大概在40%左右，遠高于她原先自己炒股和買國債的收益。”王曉燁的話語中透露出理財師的自豪。 　　其實王曉燁也曾有過手足無措的時候。10多年前他大學畢業不久，對財富管理方面的問題很感興趣，便開始涉足股票、房產等投資，中途有虧有贏，市場低迷時更是不知如何是好。但是這番經歷被王曉燁認為是一番歷練，有這番“功底”，再遇到市場形勢不明朗的階段，也能從容應對。