《浙江省“十二五”金融業發展規劃》指出：我省將著力打造有全國領先、具有較大影響力的“中小企業金融服務中心”和“民間財富管理中心”為核心的浙江特色“金融強省”的建設。我省經濟發達，民間資金充裕，民間財富管理機構類型和數量眾多，民間金融繁榮，又毗鄰上海國際金融中心，具有打造“民間財富管理中心”的有利條件。加快推進民間財富管理業發展，對引導民間金融健康有序發展，促進我省經濟發展和產業轉型升級，實現“金融強省”的目標具有重要的戰略意義和現實意義。
    但是，目前我省民間財富管理業發展中還存在不少問題，需要有關部門加強調查研究，出臺政策舉措，推動該行業的健康發展，加快我省打造“民間財富管理中心”的步伐。
    一、我省民間財富管理業存在的主要問題
    1.財富管理業的產業化程度偏低，缺乏品牌影響力。我省已經擁有眾多類型的財富管理機構，財富管理機構的數量處于全國前列，但是各種類型的財富管理機構空間布局分散，沒有特別明顯的集群特性，國內外規模大的知名財富管理機構總部未在我省落戶。缺乏品牌影響力。
    2.法律和監管機構不健全，行業經營不規范。由于民間資本的自發性、盲目性、群聚性、短視性等特點，在產業投資領域出現了“炒房團”，“炒煤團”，投資融資領域出現高利貸集資，管理領域存在坐莊式的證券管理方式，既不利于促進實體經濟的發展，又加大了民間資本投資的風險。由于法律和監管機構不夠健全，一些投資機構混水摸魚，騙取資金用于非法投資，擾亂了金融秩序。
    3.缺乏創新機制，財富管理服務能力弱。目前，財富管理機構產品創新需要的基礎條件滯后，缺乏財富管理工具創新機制，多依靠傳統理財產品理財，能夠為客戶提供的理財產品種類不多。缺少多功能綜合交易平臺、企業征信查詢綜合平臺、信用保證基金、產業投資引導基金等的支持。
    4.政策支持力度不夠，專業人才缺口大。我省財富管理類的高級人才少，復合型人才匱乏，從業人員整體素質有待提高。對財富管理業人才的培養和引進的機制、政策都有待進一步建立和完善。
    二、推進我省民間財富管理中心建設的建議
    （一）加強組織領導，明確責任主體
    為了加快推進和落實“民間財富管理中心”的建設步伐，應明確責任主體，盡快成立省民間財富管理中心建設領導小組，下設辦公室，成員可由省金融辦會同人民銀行、銀監局、證監局、保監局以及有關專家學者組成。主要工作任務是申請和爭取我省成為全國的民間財富管理業改革的試點省份，取得中央政府的支持；負責民間財富管理中心建設的總體規劃、配套體系建設的研究；推進民間財富管理中心建設有關政策研究和制定。
    （二）完善培育政策，營造發展環境
    制定和實行一系列鼓勵民間財富管理業發展的政策措施，鼓勵創新和發展。對注冊資本達到一定規模的民間財富管理機構，可以放寬工商名稱核準要求，減少營業范圍的限制。放寬民間財富管理機構資金募集渠道和業務發展范圍，鼓勵機構在銀行和企業中融資募資。鼓勵民間財富管理機構參與社?；鸷宛B老基金的管理和運作。根據民間財富管理行業特性，實行稅收優惠政策，鼓勵民間投資。取消投資管理企業的營業稅；解決好投資人和自然人股東的紅利所得稅和投資公司所得稅的雙重征稅問題；收購兼并企業允許抵扣所得稅；對創新型機構進行所得稅部分返還或者減免獎勵，鼓勵民間財富管理機構做大做強。設立產業引導基金，為民間投資管理機構兼并重組、金融創新提供資金上的配套支持。設立獎勵基金，為大型財富管理機構落戶杭州，優秀財富管理業人才來杭創業提供辦公場所、住房、以及資金等各方面的獎勵。
    （三）以杭州為財富管理業核心區，促進產業集聚
    在空間布局上，以杭州為我省打造“民間財富管理中心”建設的核心區。杭州作為省會城市，經濟繁榮、金融資源豐富、環境優美、高校云集、人文環境良好，毗鄰上海，交通便捷，有利于依托上海良好的金融環境，加強國際交往、促進資本與信息流動，是建設民間財富管理中心核心區的理想城市。在杭州劃出特定區域作為民間財富管理中心建設的產業聚集區，推行稅收、土地和人才等一系列優惠激勵政策，吸引各類財富管理機構總部在該區域落戶，促進財富管理產業的集聚發展。
    （四）搭建配套平臺，形成對財富管理業的有力支撐
    一是搭建交易平臺。整合現有產權交易市場，為民間投資管理機構打造一個可以進行項目轉讓、股權交易、基金發行、抵押融資的多功能綜合交易平臺，促進民間財富管理業間的投資交易和資本流動。二是搭建征信查詢平臺。針對投資行業特性，聯合工商、稅務、銀行等部門，建立和完善企業征信查詢綜合平臺，為民間財富管理行業提供真實有效的投資信息。三是打造人才支撐平臺。加大金融投資類商科人才的培養力度，鼓勵民間財富管理機構與學校建立合作關系，通過設立“金融人才獎”，成立商學院等形式，培養高端財富管理業人才。四是加快有關法律法規體系建設，為推進民間財富管理業的健康發展提供制度和法律保障。
    （五）強化信用環境，促進行業健康發展
    一是建立機構信用保證金制度，信用保證金資金由政府和機構共同承擔，為客戶提供違約保障，約束管理人的投資行為，提高民間投資信用。二是實行財富管理行業第三方托管制度，由政府強制推行，客戶資金必須在指定的托管銀行獨立專戶托管，防止管理人挪用濫用資金，保證客戶資金安全。三是組建和完善民間財富管理行業自律性組織，制定行業間規章制度，實行從業人員的資格認證制度，加強從業人員的培養和管理，強化行業自律與交流，促進民間財富管理行業的健康發展。
    （發言人盧步東：民建界全國政協委員，民建浙江省委會副主委、長三角（浙江）民營經濟研究會副會長）